Bạn đang tìm cách đầu tư tiền tiết kiệm một cách thông minh, đa dạng hóa chiến lược và giảm thiểu rủi ro? Bạn cảm thấy mệt mỏi với những ràng buộc đầu tư, lời khuyên tài chính không rõ ràng, và "thủ tục giấy tờ" bạn phải ký và gửi bằng bản cứng? Sau đó, tôi thực sự nghĩ rằng bạn nên xem Moneyfarm.
Moneyfarm là một công ty tư vấn tài chính độc lập được thành lập tại Ý vào năm 2011 và cho đến nay, hoạt động tại Ý, Vương quốc Anh và Đức theo quy định của Cơ quan quản lý tài chính và sự giám sát của Consob ở Ý. Điểm mạnh chính của nó làSự độc lập (vì nó không nhận được hoa hồng dựa trên các công cụ mà nó gợi ý để mua, mà chỉ có chi phí quản lý), Uyển chuyển (không có ràng buộc về vốn đầu tư) vàhiệu quả. Trên thực tế, nó cho phép bạn tạo một kế hoạch đầu tư được cá nhân hóa, được xây dựng dựa trên các mục tiêu của riêng bạn và với một chiến lược đa dạng dựa trên Danh mục đầu tư ETF, để đa dạng hóa khoản đầu tư nhất có thể và giảm thiểu rủi ro.
Moneyfarm nhắm đến những người đã tích lũy được khoản tiết kiệm và những người đã đầu tư vào các quỹ tương hỗ hoặc các sản phẩm được cung cấp bởi các ngân hàng hoặc mạng lưới các nhà quảng bá. Mọi người, nhà đầu tư và người tiết kiệm, những người không có kỹ năng và / hoặc thời gian để tự quản lý tiền tiết kiệm của mình nhưng cần sự hỗ trợ của một chuyên gia tư vấn để quản lý vốn của họ. Khi các khoản đầu tư được thực hiện, chúng được quản lý bởi một nhóm chuyên gia và được chăm sóc bởi một nhà tư vấn, người luôn phục vụ nhà đầu tư để cung cấp tất cả các thông tin được yêu cầu. Tất cả điều này diễn ra trực tuyến, từ máy tính hoặc điện thoại thông minh, mà không cần gửi tài liệu giấy hoặc đến các địa điểm thực tế. Cũng có thể thực hiện đầu tư thông qua Ghi nợ Trực tiếp, Moneyfarm có thể chuyển thanh khoản từ tài khoản hiện tại của nhà đầu tư sang tài khoản Moneyfarm của anh ta. Thật thú vị phải không? Vì vậy, để tìm hiểu thêm và tìm hiểu tốt Moneyfarm là gì và nó hoạt động như thế nào, đọc tiếp: tìm tất cả thông tin bạn cần ngay bên dưới.
Moneyfarm và nó làm gì. Như đã đề cập ở phần mở đầu bài đăng, Moneyfarm là một công ty tư vấn tài chính độc lập được thành lập tại Ý vào năm 2011 và ngày nay hoạt động tại Ý, Vương quốc Anh và Đức theo các quy định của Cơ quan quản lý tài chính và giám sát ở Ý, của Consob. Nó đã được trao tặng 4 năm liên tiếp bởi những người tiết kiệm Ý với danh hiệu Dịch vụ tư vấn độc lập tốt nhất ở Ý và các lý do, như đã đề cập, là do tính dễ sử dụng, tính hiệu quả trong việc giảm thiểu rủi ro và tính linh hoạt của nó.
Moneyfarm xác định hồ sơ của nhà đầu tư, thiết kế kế hoạch đầu tư phù hợp với mục tiêu của mình (dựa trên Danh mục đầu tư ETF) và quản lý nó theo thời gian, với mục đích duy trì giá trị của nó và nắm bắt các cơ hội do thị trường mang lại. Từ quan điểm thực tế, dịch vụ hoạt động rất đơn giản: sau khi đăng ký, nhà đầu tư phải điền vào bảng câu hỏi trực tuyến và xác định nhu cầu của bạn, để chọn một trong 7 hồ sơ rủi ro có sẵn (ví dụ: Thư thái, Chu đáo, Nhìn xa trông rộng, Động hoặc là Dám nghĩ dám làm).
Khi hồ sơ rủi ro đã được chọn, định nghĩa của kế hoạch đầu tư cá nhân hóa, trong đó có tính đến thái độ rủi ro của người đó, thời gian mà anh ta muốn giữ vốn đầu tư và số vốn sau này (liên quan đến tổng vốn) và bản thân mục tiêu đầu tư.
Khi tài khoản đã được kích hoạt (sau tất cả các bước kiểm tra tài chính được yêu cầu), nhà đầu tư có thể thực hiện đầu tư ban đầu ít nhất 5.000 euro và / hoặc xác định Kế hoạch tích lũy (PAC) với mức đóng góp hàng tháng.
Quy trình đầu tư do Moneyfarm phụ trách, thông qua đội ngũ chuyên gia về Phân bổ tài sản, xử lý việc mua chứng khoán và quản lý khoản đầu tư, thực hiện tái cân bằng định kỳ để việc đầu tư thích ứng với các điều kiện thị trường thay đổi. Nói tóm lại, đằng sau dịch vụ là những con người bằng xương bằng thịt chứ không phải hệ thống tự động.
Khách hàng có thể theo dõi mọi thứ thông qua khu vực cá nhân của mình, có thể truy cập qua Web hoặc qua ứng dụng trên điện thoại thông minh, hoặc liên hệ với một chuyên gia tư vấn tận tâm, người sẵn sàng hỗ trợ bất kỳ nhu cầu hỗ trợ nào.
Điều quan trọng là chỉ ra rằng không có ràng buộc: bất kể thời hạn được xác định trong quá trình hình thành khoản đầu tư, nhà đầu tư luôn có quyền thoái vốn hoặc một phần vốn đó vào bất kỳ lúc nào và không bị chi phí hoặc bị phạt.
Một điều quan trọng khác cần làm nổi bật là Moneyfarm cung cấp một lời khuyên độc lập: trên thực tế, đó là một trong số ít các công ty ở Ý không nhận hoa hồng dựa trên các công cụ mà họ gợi ý để mua, mà chỉ có chi phí quản lý. Để biết thêm thông tin, tôi để bạn trực tiếp đến trang web Moneyfarm (và phần còn lại của bài viết này).
cách tạo tài khoản của bạn trên Moneyfarm, chắc chắn sẽ rất hữu ích khi biết đó là yêu cầu để sử dụng dịch vụ và hoàn tất đăng ký thành công.
- Vốn ít nhất 5.000 euro: số tiền tối thiểu cần thiết để đầu tư vào Moneyfarm.
- Tài khoản hiện tại đứng tên bạn: bắt buộc trong quá trình đăng ký, trong đó yêu cầu xác minh danh tính qua IBAN. Hơn nữa, việc cung cấp tài khoản của bạn cho phép bạn tận dụng chức năng Ghi nợ Trực tiếp, theo đó Moneyfarm sẽ được phép chuyển thanh khoản từ tài khoản vãng lai đã chọn sang tài khoản Moneyfarm.
- Ảnh của tài liệu nhận dạng hợp lệ: để hoàn tất quá trình đăng ký, bạn được yêu cầu gửi ảnh mặt trước / mặt sau của giấy tờ tùy chọn giữa chứng minh nhân dân, giấy phép lái xe hoặc hộ chiếu, cộng với mã số thuế.
Đối với phần còn lại, tất cả những gì bạn cần là một máy tính hoặc điện thoại thông minh và kết nối Internet: để mở tài khoản của bạn, trên thực tế, bạn không cần phải đi bất cứ đâu hoặc gửi tài liệu giấy tờ. Tất cả được thực hiện trong vài phút trực tiếp trực tuyến.
trang Moneyfarm này.
trang chủ của dịch vụ và nhấp vào nút Nó bắt đầu ngay bây giờ, để bắt đầu quá trình đăng ký.
Quá trình này được chia thành bốn giai đoạn: Đăng ký, trong đó thông tin cơ bản phải được cung cấp để tạo tài khoản (địa chỉ email, mật khẩu và số điện thoại di động); sự phân định của Hồ sơ nhà đầu tư, thông qua đó để xác định hồ sơ đầu tư và xác định phạm vi danh mục đầu tư phù hợp nhất với nhu cầu của một người; các Khảo sát, thông qua đó, cung cấp cho Moneyfarm thông tin cá nhân hữu ích để tạo tài khoản và cuối cùng, Xem trước danh mục đầu tư, cho phép bạn tạo ví của riêng mình, xem bản xem trước chi tiết.
Tài khoản có thể được tạo từ PC, thông qua trang web Moneyfarm chính thức hoặc từ điện thoại thông minh và máy tính bảng, bằng cách tải xuống ứng dụng Moneyfarm dành cho Android và iOS. Để viết hướng dẫn, tôi đã chọn làm theo quy trình từ PC. Trong mọi trường hợp, các bước cần thực hiện ít nhiều giống nhau ngay cả trên thiết bị di động, vì vậy ngay cả khi thực hiện từ điện thoại thông minh hoặc máy tính bảng, bạn sẽ không cảm thấy khó khăn khi làm theo hướng dẫn của tôi. Để biết tất cả các chi tiết, hãy đọc tiếp: mọi thứ được giải thích bên dưới.
sử dụng Moneyfarm.
trang chủ của dịch vụ và đăng nhập vào tài khoản của bạn bằng cách nhấp vào nút Đăng nhập nằm ở trên cùng bên phải và nhập thông tin đăng nhập của bạn vào các trường thích hợp.
Sau đó, bạn sẽ truy cập vào của bạn bảng điều khiển: màn hình cho phép bạn theo dõi hoạt động gần đây (thông qua hộp thích hợp trong thanh bên trái), thanh khoản có sẵn và hiệu suất của tất cả ví tiền (với các biểu đồ thể hiện sự phát triển của nó ngay từ đầu). Ngoài ra, nó còn chứa các vị thần lời khuyên hữu ích để sử dụng Moneyfarm, các liên kết nhanh để truy cập ủng hộ và các quầy được cập nhật theo thời gian thực với giá trị truy cập Là số tiền đầu tư.
Để xem chi tiết của một cụ thể ví tiền, hãy nhấp vào hộp liên quan đến cái sau và bạn sẽ được chuyển hướng đến một trang có tất cả thông tin mà bạn quan tâm: hiệu suất (với biểu đồ tương đối, có thể tùy chỉnh về thời gian được phân tích), giá trị truy cập và danh sách hoạt động gần đây (với khả năng lọc nội dung của nó, bằng cách sử dụng menu thả xuống thích hợp, nằm ở trên cùng).
Ngoài ra, thông qua hộp vị trí tài sản, bạn sẽ có thể xem dữ liệu chẳng hạn như mức độ rủi ro và tỷ lệ phần trăm của các mục như Tiền mặt và Trái phiếu Chính phủ ngắn hạn, Trái phiếu doanh nghiệp hạng đầu tư, Trái phiếu công ty HY & Bond Gov. EM, Vốn chủ sở hữu của các nước phát triển, Thị trường mới nổi Vốn chủ sở hữu, Hàng hóa và Bất động sản Là Tài sản lưu động. Tóm lại, mọi thứ đều trong tầm tay!
Bạn có muốn tạo một ví mới không? Không có gì đơn giản hơn: quay lại Bảng điều khiển Moneyfarm, nhấn nút Ví mới và sử dụng các trường hiển thị trên màn hình để đặt tùy chọn của bạn.
Do đó, hãy chọnmục tiêu đầu tư, sử dụng menu thả xuống thích hợp và nhập đầu tư ban đầu (tối thiểu 5.000 euro) e đóng góp hàng tháng (tối thiểu 100 euro) vào các trường thích hợp. Sau đó, sử dụng các hộp thích hợp để đặt chân trời thời gian (ngắn hạn, trung hạn hoặc dài hạn) và mức độ rủi ro (thấp, trung bình hoặc cao) cho ví. Cuối cùng, hãy chọn xem có nên đầu tư với Quản lý tài sản (tự động tái cân bằng ví) hoặc với Tư vấn và Nhận đơn đặt hàng (mẹo để tái cân bằng danh mục đầu tư bằng cách yêu cầu ủy quyền để tiến hành).
Nó cũng phân tíchxem trước ví, tham khảo cẩn thận các thẻ, biểu đồ và tỷ lệ phần trăm được hiển thị ở giữa trang và khi bạn đã sẵn sàng xác nhận, hãy nhấp vào nút Tạo ví, để tạo ví mới của bạn.
Khi bạn đã tạo một ví, bạn có thể thêm tiền vào ví đó bằng cách chỉ cần nhấp vào nút Thêm các quỹ bởi Moneyfarm.
Trên trang mở ra, sau đó chỉ ra ví mà bạn muốn nạp tiền, chọn nó từ menu thả xuống Nơi Đến; thiết lập tần số để thêm tiền (cho dù riêng lẻ hay hàng tháng); gõsố tiền khoản đầu tư bạn định thực hiện; chọn tài khoản của gốc từ đó rút tiền và phương thức thanh toán mà bạn định sử dụng. Cuối cùng, bấm vào nút Tiếp tục, để hoàn tất thủ tục, và thế là xong.
Nếu muốn, hãy biết rằng bạn cũng có thể theo dõi và quản lý các khoản đầu tư của mình từ điện thoại thông minh của mình bằng cách sử dụng ứng dụng Moneyfarm chính thức dành cho Android và iOS, có hoạt động tương tự như hầu hết mọi thứ trên trang web dịch vụ.
Nếu bạn cần thêm thông tin, bạn có thể tham khảo phần "Cách hoạt động" trên trang web chính thức của Moneyfarm, trong đó hoạt động của các khoản đầu tư vào Moneyfarm được minh họa rất chi tiết, hoặc bạn có thể tham khảo hướng dẫn chính thức và liên hệ với bộ phận hỗ trợ của Moneyfarm, cách tôi sẽ giải thích rất ngắn gọn.
Phần hỗ trợ của trang web chính thức của dịch vụ, trong đó bạn có thể tìm thấy một loạt câu trả lời cho Câu hỏi thường gặp được người dùng đặt trên cơ sở định kỳ. Ngoài ra, bằng cách đặt con trỏ chuột vào tab Tài nguyên (ở trên), bạn có thể truy cập hiểu biết sâu sắc, hướng dẫn, sách điện tử và các nội dung khác chắc chắn sẽ giúp bạn lập kế hoạch đầu tư tốt và tìm hiểu thêm về cách hoạt động của Moneyfarm.
Bạn nói như thế nào? Bạn có cần hỗ trợ trực tiếp từ chuyên gia tư vấn của Moneyfarm không? Không thành vấn đề: bạn có thể quay lại phần Hỗ trợ trên trang web chính thức của dịch vụ và đặt cuộc hẹn qua điện thoại. Ngoài ra, bạn có thể liên hệ trực tiếp với Moneyfarm theo số điện thoại miễn phí 800 984 275 (hoặc, từ nước ngoài, đến số +39 02 4507 6621); bạn có thể gửi một email đến địa chỉ [email protected]; sử dụng dịch vụ của Trò chuyện trực tiếp hoặc liên hệ với Moneyfarm trên Facebook Messenger và Twitter.
Mặt khác, bằng cách sử dụng ứng dụng Moneyfarm cho điện thoại thông minh, bạn có thể liên hệ với bộ phận hỗ trợ bằng cách nhấn hoạt hình nằm ở trên cùng bên phải và chọn một mục từ Gọi cho chúng tôi Là gửi thư điện tử cho chúng tôi trong màn hình mở ra. Ngoài ra, bạn có thể chọn tùy chọn Câu hỏi thường gặp để xem các câu hỏi thường gặp.
Giờ mở cửa của hỗ trợ Moneyfarm như sau: từ thứ Hai đến thứ Năm từ 09:00 đến 19:00, vào thứ Sáu từ 09:00 đến 18:00.
Bài viết được tạo với sự cộng tác của Moneyfarm.
